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近日,收到中国人民银行达州市分行《关于表扬年度反洗钱工作成绩突出单位和个人的通报》,达州银行获评“年度反洗钱工作成绩突出单位”荣誉称号。达州银行始终坚持风险为本的反洗钱工作理念,从“制度、系统、队伍”三个维度扎实推进洗钱管控工作。

突出顶层设计,夯实工作职责。

达州银行成立反洗钱工作领导小组,各职能部门反洗钱工作职责明确,分工合理,各司其责,构建了一个完善的反洗钱组织体系。反洗钱工作体系实行“全面管理、分级管控、责任落实”的原则,总行负责统一制定反洗钱内控制度,全面组织开展全行反洗钱工作,进行反洗钱监督管理。各分支机构负责按照监管机构及总行要求落实本机构反洗钱职责,具体开展落实本机构的反洗钱工作。

突出自主创新,筑牢风险防范。

达州银行为实现转型升级,与兴业银行开展了全面战略合作,对核心业务系统、信贷系统、反洗钱监测系统等多个业务系统进行了全面升级更换。截至年底,我行共建设上线可疑交易监测模型35个。反洗钱监测系统的数据监测能有效覆盖综合柜面系统业务数据,实现了与综合柜面系统业务系统的对接,同时能够获取客户相关信息,支持以行业、地区、业务类型等为评估要素对客户风险等级进行动态的划分和管理。

突出教育培训,提升履职能力。

下设反洗钱监测中心,配备4名工作能力突出、责任心强的员工担任反洗钱专员。全行各部门、各支行共配备从事专(兼)职反洗钱工作人员名。为增强我行员工反洗钱分析甄别能力,切实掌握反洗钱实际操作和实战经验,使反洗钱工作更加规范化、高效化,保证反洗钱工作措施得到全面落实,总行将反洗钱培训工作纳入年度重点工作计划,采用总行集中学习和支行自行组织学习、参加四川城商协会组织的反洗钱培训等多种方式全面开展反洗钱培训工作。